说到高股息银行股，我们首先想到的就是国有大行。它们除了分红高这一亮点之外，还有一点是任何银行都无法相比的，那就是安全性。很多上市公司会退市，国有大行股不会；很多上市公司有倒闭的风险，国有大行没有。所以，在这样的认知背景下，以拿分红作为投资期待的股民自然看上了国有银行股。
然而，我们的股市里高分红的股票不是一支两支，从理论上来说，它们都可以被买入持有。但是考虑到长久的安全性，我们当然首选国有大行。事实上，在银行股中，也有除了国有大行，亦有高分红回报股东的，比如我们今天要说到的兴业银行。
我曾经根据自己的认知，给银行列出了白名单和黑名单，其中兴业银行位列白名单之内。作为福建省的名片，兴业银行的实力不容置疑。如果短线持有它，完全可以赚钱。但是，兴业银行着实不是一支可以长久持仓的股票。
在解释为什么否定它之前，我们先说一说什么样的股票可以长久持仓。第一，分红高；第二，盈利能力强；第三，盈利增长性稳定；第四，安全性高，规模大；第五，分红增长性稳定；第六，股息率可观。
我们再看兴业银行。分红高；股息率可观；安全性不够高，规模不够大；分红增长性不足；盈利能力不够强；盈利增长性不足。
兴业银行只是福建省地方性企业，地位不够高，无法保证其长久性。兴业银行盈利能力不够强大，净利润同比下降已经足够说明问题。最为让人担忧的一点是，兴业银行的管理和经营能力存在问题。这一点除了从兴业银行净利润下滑可以看出来之外，兴业银行屡次出现的理财亏损更能直观地反映这个问题。
所以，在钉子户这里，不考虑买入兴业银行股拿分红。钉子户做个预测，明后两年，兴业银行的分红金额会连续下降。预测不代表结果，只是给银行股爱好者们一个参考。