银行资格考试命题组：如何挑选靠谱的理财师？
银行资格考试命题组：如何挑选靠谱的理财师？
摘要
财经资讯分享：银行资格考试命题组：如何挑选靠谱的理财师？重点介绍如何才能知道自己的理财预期是什么？可承受风险程度是怎样的？又有哪些投资品适合自己呢？如果你也有这些疑...银行资格考试命题组：如何挑选靠谱的理财师？解读财经消息，获取金融知识，就在金库资讯。如何才能知道自己的理财预期是什么？可承受风险程度是怎样的？又有哪些投资品适合自己呢？如果你也有这些疑问，那么你就需要一个专业机构和专业人士，为你的财产出谋划策。那如何从大海里捞到靠谱的人呢？金库网请来了银行业专业人员资格考试财富管理师命题组专家，原中国银行业协会个人金融业务专业委员会常委，香港上市全国性银行总行私人银行负责人李伟庆，来听听他的想法。找一个可信赖的理财师是多么重要在全球的投资领域中，特别是证券市场最为典型，无论是发达国家还是发展中国家，大多数散户投资者的收益回报和年平均回报，都远远低于主流机构的收益回报。在财富管理领域也是一样，无论是投房地产、黄金还是外汇，如果只是个人参与，肯定无法做到像专业人士那样对产品详情和信息更新了解全面。作为专业机构内的专人人士，李伟庆说无论是机构还是理财师本人，他们都是希望自己的客户能够获得更多更好的收益，达到双赢。所以他们会对你的资产负责，这样肯定要比个人凭借自己的感觉猜测和好恶做出的投资决策靠谱的多。至于如何筛选机构和金融理财师，李伟庆也给出几点建议：对于机构来说，它本身的资产规模和业内地位最能直观的反应其运营情况。大多数的银行的财富管理机构都是上市公司，这些数据都是公开在市场上可以供我们投资人查询的。如果一个机构的规模和收入都在稳步快速的增长，那就意味着他们的生产线和产品线都很安全，也会越来越丰富，自然是可以信赖的。对于国际金融理财师来说，首先可以考核他们的资质，对于一些证书认证情况，可以从相关网站上查询。另外就是通过一些专业的比赛、竞赛成绩上来做出判断。国内目前有两个影响力比较大的理财师大赛，一个是香港银行学会、中国银行业协会、台湾金融研训院、澳门银行学会联合举办的两岸港澳四地杰出财富管理师大赛；一个是金融标准委员会FPSB每两年举办一次的金融理财师大赛。李伟庆说，我在这两个大赛中都担任评委，总部在美国的金融标准委员会主办的金融理财师大赛，每次都会有两三万的业内人士报名参加，最终选出前一百名。其实能够进入前500名的理财师就已经很优秀了。而杰出财富管理师大赛，能够进入复赛的人员，都是比较有水平的，当中有一些港澳选手他们对全球资产配置的理解会更全面一些。至于中高层管理者，李伟庆建议投资者可以通过他们是否担任一些重要学术组织、协会的委员或者类似组织领导者的岗位，来对他们的资质做出判断。