转变管理理念倡导诚信守法构建和谐外汇市场经营环境
转变管理理念倡导诚信守法构建和谐外汇市场经营环境 更新时间：2010-10-8 6:40:19 信用制度是市场经济正常运转的基石，信用缺位与信用体系不完善对一国经济金融体系的影响十分巨大，甚至是灾难性的。引发全球金融危机的美国次贷危机就是从“违约”即信用危机开始的。历经三年的演变，全球金融危机已深入影响到世界各国的经济社会。时至2010年，全球经济金融已进入后危机时代。虽然这一时期世界经济已初步企稳，部分经济体已开始缓慢复苏，但是围绕着信用问题的主权债务危机却愈演愈烈，不断蔓延，致使全球经济金融形势仍具有较大的不确定性。纵观金融危机的发展过程，信用问题贯穿始终，从金融领域信用的过度膨胀，到企业、个人信用监管缺失，乃至国家信用风险的凸显，都直接说明了在当前时期，倡导诚信、鼓励诚信、提升诚信有十分重要的现实意义。
近年来，在党中央、国务院的高度重视下，我国政务诚信、商务诚信和社会诚信的建设工作不断充实和完善，全社会上下形成了大力推动社会信用体系建设的共识。其中，由商务部、中宣部、外汇局等十五个部门在全国范围内共同组织的宣传诚信经营理念、倡导诚实守信意识的“诚信兴商宣传月”活动，已连续举办了六年。六年中，我国在发展社会主义市场经济过程中，同样遭遇了国际金融危机带来的负面影响，实体经济发展面临着前所未有的挑战，但金融领域所受的冲击反而相对较小。这主要是因为我国的信用经济还不发达，使我国的金融体系在相对封闭的环境中免受外部危机的冲击。在很多人还在庆幸“还好中国没有那么多的金融衍生品”、“还好国内消费模式不是‘美国式’的提前消费”的时候，我们应该深刻认识到，尽管国内信用体系建设的不完善和较为落后的信用风险管理模式使金融领域少受损失，但在我国不断向完全的市场经济前进的过程中，在市场经济发展的天然需要下，建立健全完善的社会信用体系，加强社会主体的信用风险管理是我们应当高度重视并大力推进的重要任务。
切实转变管理理念和方式 促进外汇领域市场信用水平提升
外汇市场是社会主义市场经济体系的重要组成部分，国家外汇管理局作为外汇市场的主要管理部门之一，担负着促进外汇领域市场稳定运行、支持经济稳定健康发展的重要责任。特别是经历国际金融危机之后，面对复杂多变的国际国内经济金融形势，外汇管理部门更加深刻地意识到市场主体的便利化需求在快速增长，对市场主体的信用监管愈加迫切，跨境资金流动监测预警重要性更为突出，作为监管部门的管理理念和方式亟须进一步转变和创新。
为进一步提升外汇管理效率，为市场经济发展服务，外汇管理部门以科学发展观为指导，转变理念，创新方式，明确提出了外汇管理理念和方式的“五个转变”。一是从重审批转变为重监测分析，逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警；二是从重事前监管转变为强调事后管理，逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处；三是从重行为管理转变为更加强调主体管理，逐步从按交易行为和业务性质监管转为以经济主体为单位进行集中管理；四是从“有罪假设”转变到“无罪假设”，逐步从事前排查经济主体外汇收支的真实性转为事后举证查处违法违规经济主体；五是从“正面清单”转变到“负面清单”，逐步从“法无明文授权不可为”转为“法无明文禁止即可为”。管理理念和方式的“五个转变”既内在统一，又相互联系，其出发点是以人为本，立足点是科学监测，着力点是改善服务，关键点是风险可控。
从外汇管理理念和方式的转变，可以看到外汇管理部门坚持以人为本、坚持服务社会的行政理念，以及满足市场主体合理用汇需求，创造公平、公正、有效的外汇生态环境的服务目标。同时，也可以看到外汇管理部门对市场主体信用的关注和管理要求。
一是注重真实性管理。外汇管理部门始终牢牢把握真实性管理原则，对于市场主体的真实需求，给予充分的便利和满足，降低市场主体的经营成本，适应对外贸易的新发展和新变化。真实性管理原则不仅仅需要业务审核者对真实性的把握，更需要市场主体对自身诚信水平的重视和提升，要通过外部的监督和内在的自律共同创造真实、诚信和有序的外汇领域市场环境。
二是注重主体全面性管理。随着我国对外开放程度的不断提高，对于单一的市场主体而言，其外汇业务普遍存在既有货物贸易和服务贸易等经常项目活动，也有投资、借外债等资本项目活动。外汇管理部门不断推进行为监管向主体监管转变，使各类外汇交易活动能以市场主体为核心全面纳入到外汇管理系统中，使监管部门便于监测，便于统一实施鼓励性或惩罚性外汇管理措施，进而提升监管效率。
三是注重信息监测和预警。现代金融监管的最重要的基础之一就是数据信息的采集、分析和利用。优质的数据信息基础、统一关联的数据系统、科学先进的分析技术是提升分析质量、提高监测敏感度以及准确预警的基础和保障。当前形势下，外汇管理部门高度重视信息监测和预警，并在近年来不断加强数据信息系统的整合，推进数据的综合利用，提高监测分析能力和风险预警水平。相应的，在客观上需要企业、个人等市场主体必须提供真实全面的信息，金融机构必须认真履行相关审核义务，以保证数据信息的质量，进而提升风险预警水平。
四是注重失信惩戒的事后管理。外汇领域市场主体的合规守法、诚信经营仅仅依靠道德力量是远远不够的，必须有失信惩戒的法律制度和强制措施作保障。外汇管理部门在鼓励正常投资贸易活动的同时，也坚决打击涉嫌违法违规主体，使其承担应有的法律责任，杜绝其逃避监管的侥幸心理。
兼顾服务便利与失信惩戒 优化外汇市场经营环境
根据外汇管理理念和方式“五个转变”的要求，今年以来，外汇管理部门不断解放思想，更新观念，坚持服务便利与失信惩戒两手抓，两手硬的原则，一方面推进外汇管理重点领域改革，提高外汇管理政策透明度；另一方面加强异常跨境资金流动监管，促进国际收支平衡。
在促进服务便利方面，外汇管理部门积极深化外汇管理体制改革，推出多项政策。一是推进贸易便利化，实施进口核销制度改革试点。以企业为主体进行非现场总量核查和监测预警，针对异常交易主体进行现场核查，确定企业分类考核等级并实施分类管理，并进一步简化企业的正常进口付汇业务核销手续。该政策在有效防范风险的前提下，极大便利了企业贸易对外支付，减轻了企业和银行负担。二是进一步便利市场主体外汇收支和外汇交易。推广中资企业借用短期外债试点，简化部分资本项目外汇业务行政审批，改进对外担保管理方式。开展电子银行个人结售汇业务试点，为个人提供高效便捷的业务办理渠道。开展人民币对外直接投资、对外放款、对外担保等跨境资本项目业务试点。三是积极培育和发展外汇市场，扩大外汇市场交易主体。新增11家即期市场会员、2家做市商，批准6家企业集团财务公司进入银行间外汇市场。调高银行结售汇综合头寸上限，增强银行使用外汇资金的灵活性、主动性。
在加强异常跨境资金流动监管，严厉打击外汇违法违规行为方面，外汇管理部门突出重点，精确打击，取得了较好的成效。今年上半年，社会舆论对热钱的关注度不断提升，外汇管理部门为此组织开展了应对和打击“热钱”专项行动，有针对性地查处重点主体、重点渠道“热钱”的流入。在专项行动中，共排查跨境交易347万笔，累计金额4400多亿美元，其中涉嫌违规的案件已进入行政处罚程序。在打击“热钱”的行动过程中，外汇管理部门把便利服务与打击“热钱”有机结合起来，最大限度避免影响正常的贸易投资活动，对于违规资金流入的重点环节和主体给予精确和坚决打击，真正做到惩戒和震慑违法违规主体。与此同时，外汇管理部门继续严厉打击地下钱庄等违法违规活动。截至8月末，共破获11起地下钱庄和一起网络炒汇，捣毁窝点32个，冻结资金约人民币6000万元，涉案金额约180亿元人民币。
此外，为进一步规范各类经济主体的经营行为，外汇管理部门有针对性地对中外资银行、保险公司、证券公司、外资担保公司开展了外债、表外业务、QDII和QFII业务等不同项目的专项检查，对被查单位在检查中发现的问题及时予以纠正处理和宣传教育，增强了其合法经营的意识，更有利于市场主体与监管部门一起共同创造和谐、有序的外汇市场环境。
创新多种形式 加强诚信宣传 提升社会诚信 促进和谐发展随
着涉外经济在社会各个领域的普遍渗透，社会公众对外汇管理政策中的基础和热点问题的关注程度大大提高。外汇管理部门十分重视社会公众政策需求及舆论焦点，在调整管理政策、改革管理方式的同时，也一直致力于广泛宣传外汇管理政策，普及外汇业务相关知识，展现外汇管理部门的监管成效。
一是充分利用15个部门联合集中开展“诚信兴商宣传月”活动的平台，积极组织全国各级外汇管理部门开展有针对性的教育宣传活动。六年来，各地外汇管理部门结合地方特点，全方位、多角度宣传外汇管理政策法规，提供政策法规咨询服务，更大程度、更大范围的满足群众需求；同时充分利用平面、通讯、电台和电视媒体，集中宣传打击外汇违法犯罪行为的成效，使典型案例深入人心，警示教育公众认识外汇违法犯罪行为的危害性。
二是积极推进政务公开，进一步提高外汇管理透明度。今年以来，外汇管理部门公布废止和失效文件84个，将现行有效法规目录在外汇局政府网站上公布。同时，通过举办“外汇管理与外汇储备”集体采访活动、发布《外汇管理政策热点问答》以及《人民日报》专访等方式积极回应社会舆论关注热点，合理引导公众认识和预期。一系列举措大大增进了社会各界对外汇管理工作的理解和支持。
三是加强外汇违法信息及逃逸类企业信息披露工作，举办外汇管理政策法规知识竞赛，从正反两方面强化公众诚信守法意识。自2006年至今，外汇管理部门在官方网站上共公开披露近900余条逃逸类违规企业信息，对外汇市场经营主体进行警示，强化其外汇市场的诚信经营观念。同时，外汇管理部门已连续四年围绕外汇管理政策法规，特别是与社会公众密切相关的政策规定组织开展了网络知识竞赛，向社会广泛普及外汇政策，加深公众对外汇政策的理解。活动以来，已吸引超过80万人参加，参与者涉及31个省、自治区、直辖市，部分港澳台同胞及外籍人士也参与了答题活动，反响十分热烈。
今年，第六次全国范围内的“诚信宣传月”活动已经展开。在当前国内外经济金融形势错综复杂的重要时期，在国内经济矛盾凸显、保持增长任务艰巨的关键阶段，我们要在过去五年努力的基础上，更加深刻认识诚信对于经济社会发展的重要意义，更加广泛深入地宣传诚信守法、合规经营，倡导每个人身体力行，共同营造和谐、有序的外汇市场环境。