这篇文章给大家聊聊关于银行柜台操作风险，以及银行柜台操作风险点对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。
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银行营业场所风险等级和防护级别的规定(GA38-2004)的风险等级银行职员拿客户身份证原件有风险吗银行类高风险业务有哪些银行柜员数钱容易感染新型冠状病毒吗？银行营业场所风险等级和防护级别的规定(GA38-2004)的风险等级4.1风险等级的划分
营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。
4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位：
a)设在乡、镇(村庄)、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所;
b)现金出纳柜台不超过2个(含2个)的营业场所;
c)设有现金保管点，存放现金5万元(含5万元)以下的营业场所。
4.1.2具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：
a)设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所;
b)与业务库相连，库存现金余额不足80万元的营业场所;
c)现金出纳柜台不超过5个(含5个)的营业场所。
4.1.3具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：
a)与业务库相连，库存现金余额80万元(含80万元)人民币以上的营业场所;
b)现金出纳柜台6个(含6个)以上的营业场所。
4.1.4风险部分
a)离行式ATM、CDM、CRS等;
b)离行式自助银行。
银行职员拿客户身份证原件有风险吗有风险。每个人的身份证是办理各项银行业务至关重要的凭证之一，如果素质不高的银行职员将身份证私自复印留存，就会埋下不可预料的隐患，比如用身份证办理里借款，办理信用卡等。所以，在办理业务时需身份证时，必须在自己完全可见的前提下交给银行职员才能保证安全。
银行类高风险业务有哪些银行类业务主要风险点在以下三点：
①存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。按照现行制度规定，我行柜台办理5万元以下的小额存现业务，不需要主管授权审核，易发生柜员空存资金问题，存在一定风险隐患。
②柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生，大额取现业务预约、审批等制度执行不到位；款箱交接人员身份核对不认真，依然存在不查验封条和开包后不核对现金等现象。业务印章用后随意放臵，未及时入箱落锁保管；柜员临时离岗不按要求系统签退和现金箱上锁；现金和重要空白凭证等实物出入库不能严格坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则；柜员休假保管实物不移交等。
③不法分子利用抹账交易产生的诈骗风险
银行柜员数钱容易感染新型冠状病毒吗？银行临柜人员应该属于高危人群，钱币本来就是各类病菌的高能载体。有钱币的地方就是这种病菌的温床。银行临柜进进出出的钱币无数，钱币又没法进行消毒处理，所以，接触钱币，随时就有可能接触到病菌……想想都恐怖??，银行网点属于高危场地，况且，银行方面的防护措施，远远低于对这种病菌的防护标准！希望有关方面能呼吁银行业管理机构，及监督机构，对这种风险引起高度重视，防范于未然！不要等到失去了羊群才着手去修补羊圈……
好了，关于银行柜台操作风险和银行柜台操作风险点的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！