其实公募基金风控的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解公募基金风控岗，因此呢，今天小编就来为大家分享公募基金风控的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
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基金风控工作内容是什么
在买方风控实习过，略有了解～主要的工作总结起来就是：
1、做风控报告。一般需要用到sql、vba之类的简单编程语言；
2、业绩基准，业绩考核。
3、业绩归因。股票用的比较多的是barra和brinson，债券一般是收益率分解。这个对建模能力比较高。至于业务的分类，不同的公募区别还挺大～前5家公募里，有按债券、股票等业务分组的，也有按市场风险和信用风险分组的。小的公募有的就3-5个人，分的就不那么细了。仅供参考～
史伟基金值得投资吗
博道基金从业19年的成长先锋名将十年十倍的基金经理史伟。史伟2001年开始从事证券研究，2005年开始做基金经理，从业过公私募基金。现如今巳经历14年投资管理经验，尤其是最近7年征战私募后，再战公募基金。
史伟擅长成长风格、选股能力强，风控力佳，业绩出色，未来基金业馈表现值得期待。
公募基金经理长期年化超过15%的只有10人，年化超过10%的有60人，怎么看？
文/易论招财圈
想必绝大多数股市参与者都应该听说过，巴菲特投资生涯几十年，其平均年化收益也就在20%左右，而这就让其成为了当年的世界首富，资产呈现几何数的增长，纵观全球股市，通常的表现是做短线投机的人，基本在不到一个周期内就死掉了，能活两个周期以上的人，除了普通市场参与者之外，剩下的都是以投资为目的存在于市场的机构，比方说公募、私募，所以，在资本市场，能活下来的人才有机会称王……
长期来看，公募基金年化收益超过15%的只有10人，超过10%的有60人，这告诉我们一个简单的道理，长期年化越高，越难达到，故而我们常常按照15%的平均年化作为投资目标，可实际上这个目标非常难，试想一下，能做到的公募基金也就这么10来个人，那么我们买的基金一定能做到吗？不见得，这就再一次说明投资的难度。
我们先来看一组数据，目前从天天基金查到的数据来看，股票型基金总共有1018只，我按照其成立以来做了排序，并且截取了排名前十的基金，接着我们就来看看有哪些基金。
1、招商中证白酒，2、鹏华酒分级，3、银华农业产业，4（5）、创金合信消费A（C），6、国泰国证食品，7、易方达消费，8、天弘文化新兴，9、汇添富中证主要消费，10、膨化养老产业。
这10款基金的的涨幅最高为185.65%，最低为26.90%，那么我们就找寻其中三个来说明一下，看看根据其成立年限所得到的平均年化收益是多少，最高的是国泰国证食品185.65%，居中为鹏华养老产业92.50%；最低为银华农业产业26.90%，以这三个对比。
国泰国证食品这款基金的全称是国泰国证食品饮料行业指数分级，2014年10月23日成立，到现在也不过接近5年，还算比较新的一款基金，但是，这确是一款穿越了牛熊的基金，基金规模近20亿，我们就按照5年期计算，185.65%/5=37.13%，这代表着该基金近五年的平均年化为37.13%，我滴个乖乖，高的一批啊，如果用72法则计算，只需要1.9年就能翻倍，我还真没想到过，熊市以来还有这么强势的股票型基金，事实上我一直很看好的是易方达消费呢，那么，如果只按照5年周期计算，这款基金是成功的，至于未来5年能否保住平均37%的年化，咱们拭目以待……
我们还是得看看该基金的前十大重仓股，数据显示其2019年Q1的重仓股为：茅台、五粮液、伊利、洋河、海天、老窖、双汇、高薪、顺鑫、口子窖。这其中，白酒有6家，牛奶1家，调味品2家，食品1家，这么看起来，这款基金没有挂羊头卖狗肉，基金经理具有职业素养。
鹏华养老产业全称鹏华养老产业股票，同样是2014年成立，比上一个还晚了几个月，其基金规模并不大，5.43亿而已，咱们依旧按照5年时间进行计算，92.50%/5=18.50%，不错了，这个数据超过了问题中的绝大多数人，进入到15%以上的前十行列。
这么看起来，这款基金的年化收益更为合理或者说平均年化更能达到中高层阶级的需求，毕竟年化收益超过20%的太少了，也很难让人相信其具有10年以上的延续，当然了，的确有10年10倍的基金，但毕竟少数，或者说凤毛麟角。
这款基金的前十大重仓股我们还是要看一看，五粮液、茅台、水井坊、平安、贡酒、老窖、口子窖、爱尔眼科、招行、通策医疗。其中，白酒6家，保险1家，银行1家，医疗2家。说实话，除了消费行业外，其余基金大量买入白酒并不是什么很好的现象，但养老产业跟其他行业的区别就在于这里，事实上养老产业什么都可以买，并没有固定的说法，只是从主观上讲，我可能不那么喜欢这样的基金。或者说你支持一下养老产业有关的上市公司，我认为是不错的，否则难免有挂羊头卖狗肉的嫌疑。
银华农业产业全称是银华农业产业股票发起式基金，这是一款年轻的基金，成立日2017年9.28日，到现在还不足2年，说实话，要放在我自己选择基金的标准上，这款基金第一个条件就无法满足了，至于为什么，本章不细谈。
26.9%/2=13.45%，这样看起来是不是觉得这款基金还不错？足够出现在问题中的60人里边，可事实上因为时间周期短，但你要注意的是，这款基金成立的第一年，基本是在亏损中度过的，而在今年的1-3月份却出现了大幅上涨，从回撤的角度上讲，这款基金跟前两款还真没法比，风险的控制并没有想象中那么好，这也算是为什么我上面说第一条件都无法满足的原因之一了。
还是看一下其前十大重仓股，温氏、牧原、正邦、圣农、来白干、生物股份、海大、绝味、隆平、今世缘。如果仅仅看农业，前十大重仓股几乎找不到跟农业直接有关的公司，如果加上产业链，倒是有说得上的，可惜啊，这可是前十大重仓股，前段时间的农业股大涨，一个都没沾上边，不符合我个人选择基金的第二个要求，这挺尴尬，不过还是有点主观意识在里面。
总结如果你有足够的时间，完全可以把众多的公募基金拿出来看一看，简单浏览下来你会发现，基金圈里面的基金经理水平实际上是良莠不齐的，有的人善于短期炒作，更有一种游子追热点的味道，有的人善于投资，长期下来水平足以进入前十，还有的人挂羊头卖狗肉，本身是属于某行业的基金，可买的几乎都不是自己行业的，换言之，这类基金经理可能职业素养方面有待考证。
所以，你会发现基金比股票还多，然而可供你选择买入的基金真的也没多少，我个人选择基金的第一要求是该基金穿越了牛熊，那么少说也得5年以上，主要的原因是要看其在熊市的时候，基金的最大回撤是多少，如果一款基金的最大回撤超过了30%，只要没有特殊的黑天鹅，那就意味着这名基金经理的风险控制能力不足，换言之，如果你刚好在其下跌的地方买入，一款基金就足够让你腰斩，你怕是想骂娘。
最后，既然你已经知道了长期来看，超过10%平均年化收益的基金并不多，这属于正常现象，这就好比读书一样，有学霸自然也就有学渣，放在股市这个行业里边，自然也有神一般的存在，可更多的是普通人，甚至基金经理赶你上你自己年化收益的也大有人在，这并不值得好奇，只是在你做选择的时候，要慎重……
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国寿安保基金有人买过吗
保险系公募基金，风控较好，特点是固定收益基金与货币基金做的较好，业绩稳定优异，权益比较一般，与成立时点关系较大，股东爸爸实力强，大股东是中国人寿，最近发展也很快。
关于公募基金风控的内容到此结束，希望对大家有所帮助。
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